基金持有份额和总金额怎么不一样

2022-02-02 03:40 生活小百科 2783阅读 投稿:知识库
最佳答案基金是以“金额申购,份额赎回”的原则,所以当投资者用资金买入基金后,得到的是多少份基金。但由于基金净值会随时变化,所以持有的份额就会和总金额不一样。如:当日三点前买入1万

基金是以“金额申购,份额赎回”的原则,所以当投资者用资金买入基金后,得到的是多少份基金。但由于基金净值会随时变化,所以持有的份额就会和总金额不一样。

如:当日三点前买入1万元的基金,当日净值为2元,则能买到5千份基金。第二天还想买入基金,基金净值涨到2.5元了,那么第二天同样1万元就只能买到4千份。

如果考虑申购费,根据公式是:份额=净申购金额/成交净值,净申购金额=确认金额(申购金额)/(1 认/申购费)。那么基金在份额中扣除,费用后台一般系统自动算好。

基金在最开始发行的时候,净值都是1元。也就是净值等于1,申购的金额和持有一样。大于1元份额会变少,小于1元份额会变多。

声明:所有作品(图文、音视频)均由用户自行上传分享,仅供网友学习交流。若您的权利被侵害,请联系